KURUMSAL EĞİTİM PROGRAMI
Yatırım Ürünleri Satışında Uygunluk ve Müşteri Profili Eğitimi
Kimler için?
Bu ürün bu müşteriye uygun mu?
SAHADAKİ SORU
Müşteri riski gerçekten anladı mı?
Yaklaşım
Uygun satışın üç adımı
01
Tanımak
Müşterinin amacı, vadesi, bilgi düzeyi ve risk kapasitesi.
02
Eşleştirmek
Ürün riskini ve maliyetini müşteri profiliyle karşılaştırmak.
03
Belgelemek
Bilgilendirme, onay ve kayıtların mevzuata uygun tutulması.
Neden önemli?
Uygun olmayan satış, en pahalı satıştır
İÇERİK HAVUZU
Programın ana başlıkları
Başlıklar, kurumunuzun ürün yelpazesi, satış kanalı ve ekibinizin profiline göre birlikte şekillendirilir.
Mevzuat çerçevesi
Yatırım hizmetlerinde uygunluk ve yerindelik yükümlülükleri.
Müşteri profili
Amaç, vade, bilgi düzeyi, risk tercihi ve risk kapasitesi.
Ürün riski ve maliyeti
Fon türleri, risk değerleri ve maliyet kalemleri.
Davranışsal finans
Kayıp kaçınma, aşırı güven ve sürü davranışının satışa etkisi.
Satış görüşmesi
Risk ve getiriyi dengeli anlatan görüşme akışı.
Belge ve kayıt
Bilgilendirme formları, onaylar ve kayıt yükümlülükleri.
KURUMSAL KAZANIMLAR
Kurumunuza kazandırdıkları
- Müşteri profilini görüşmeyle derinleştirme
- Ürün riskini profille doğru eşleştirme
- Risk ve maliyeti dengeli anlatma
- Davranışsal eğilimleri fark etme
- Mevzuata uygun belge ve kayıt düzeni
KİMLER İÇİN
Programın muhatapları
- Banka şube ve özel bankacılık ekipleri
- Aracı kurum yatırım danışmanları
- Portföy yönetim şirketlerinin satış ekipleri
- Emeklilik şirketlerinin fon danışmanları
- Uyum ve iç kontrol birimleri
EĞİTİM VERDİĞİMİZ FİNANS KURUMLARI
SIKÇA SORULANLAR
Merak edilenler
Hayır. Lisans gerektiren faaliyetler için ilgili lisans şartları ayrıca geçerlidir.
Evet. BES fon dağılımı ve fon değişikliği görüşmeleri örneklenir.
Evet. Kurumun ürün setine ve profil testine göre hazırlanır.
Program tam gün olarak planlanır.
Ekibiniz için programı birlikte kuralım.
Kurumunuzun ihtiyacını, satış kanalınızı ve takviminizi konuşmak için bize ulaşın.
0850 304 8423 · bilgi@ideadanismanlik.com
