KURUMSAL EĞİTİM PROGRAMI
Davranışsal Finans ve BES Katılımcı Davranışı
Katılımcı neden fonunu en kötü anda değiştirir? Neden katkı payını erteler, neden sistemden ayrılır? Bu soruların yanıtı çoğu zaman rakamlarda değil, karar verme biçiminde saklıdır.
Program, davranışsal finansın temel bulgularını BES katılımcısının gerçek kararlarıyla buluşturur ve satış ekibinize bu kararları daha iyi anlama ve yönlendirme becerisi kazandırır.
BU EĞİTİM KİMLER İÇİN?
“Piyasa düştü, hemen çıkmak istiyorum.”
SAHADAKİ SORU
Katılımcı kararları çoğu zaman rasyonel değil, insani.
Kayıptan kaçınma, son yaşanana aşırı ağırlık verme, sürü davranışı ve erteleme eğilimi; BES katılımcılarının fon tercihlerinde ve sistemde kalma kararlarında sıkça görülür. Bu eğilimleri tanımayan bir satış ekibi, müşterinin itirazını yalnızca rakamlarla karşılamaya çalışır.
Program, emeklilik tasarrufu ve fon tercihleri üzerine yürütülen doktora düzeyindeki akademik çalışmalardan beslenir; bulguları sahada kullanılabilir bir dile çevirir.
PROGRAMIN EKSENLERİ
Önyargıyı tanımak, kararı anlamak, doğru yönlendirmek
01
Önyargıları tanımak
Kayıptan kaçınma, aşırı güven, çıpalama, sürü davranışı ve şimdiki zaman yanlılığı.
02
Katılımcı kararını anlamak
Fon değişikliği, katkı payı erteleme ve sistemden ayrılma kararlarının arkasındaki dinamikler.
03
Doğru yönlendirmek
Varsayılan seçenekler, çerçeveleme ve iletişimle katılımcıyı uzun vadeli hedefine odaklı tutmak.
AKADEMİK TEMEL
Araştırmadan sahaya.
İÇERİK HAVUZU
Programın ana başlıkları
Başlıklar, kurumunuzun ürün yelpazesi, satış kanalı ve ekibinizin profiline göre birlikte şekillendirilir.
Davranışsal finansa giriş
Geleneksel finans ile davranışsal finans arasındaki temel fark.
Kayıptan kaçınma
Kayıpların kazançlardan daha güçlü hissedilmesi ve fon değişikliklerine etkisi.
Atalet ve varsayılan seçenek
Otomatik katılım ve varsayılan fonların katılımcı davranışına etkisi.
Şimdiki zaman yanlılığı
Tasarrufu erteleme eğilimi ve katkı payı kararları.
Sürü davranışı ve gündem
Haber akışı ve sosyal çevrenin fon tercihlerine etkisi.
İletişim ve çerçeveleme
Aynı bilginin farklı sunuluşunun katılımcı kararına etkisi.
KURUMSAL KAZANIMLAR
Kurumunuza kazandırdıkları
- Katılımcı kararlarındaki davranışsal eğilimleri tanıyabilmek
- Fon değişikliği ve ayrılma taleplerini daha iyi anlayabilmek
- İtirazları yalnızca rakamla değil, doğru çerçeveyle karşılayabilmek
- Katılımcıyı uzun vadeli hedefine odaklı tutacak iletişim kurabilmek
- Kendi karar süreçlerindeki önyargıların farkına varabilmek
KİMLER İÇİN
Programın muhatapları
- Emeklilik şirketlerinin satış ve elde tutma ekipleri
- Fon dağılımı ve danışmanlık görüşmelerini yürüten çalışanlar
- Çağrı merkezi ve müşteri deneyimi ekipleri
- Ürün, pazarlama ve eğitim yöneticileri
EĞİTİM VERDİĞİMİZ FİNANS KURUMLARI
SIKÇA SORULANLAR
Merak edilenler
Akademik bulgulara dayanır ancak sahaya dönüktür; her kavram BES katılımcısının gerçek bir kararı üzerinden ele alınır.
Hayır. BES ve fonlar hakkında temel bilgiye sahip ekipler için tasarlanmıştır.
Evet. Ayrılma ve aktarım taleplerini karşılayan ekipler için özel vaka çalışmalarıyla uyarlanabilir.
Evet. BES Fonları ve Makroekonomik Göstergeler programlarıyla birlikte bütünlüklü bir fon gelişim planı oluşturur.
Kurumunuzun tercihine göre yüz yüze ya da canlı online uygulanır.
Ekibiniz için programı birlikte kuralım.
Kurumunuzun ihtiyacını, satış kanalınızı ve takviminizi konuşmak için bize ulaşın.
0850 304 8423 · bilgi@ideadanismanlik.com
