KURUMSAL EĞİTİM PROGRAMI

Yatırım Araçlarının Vergilendirilmesi Eğitimi

Mevduat, yatırım fonları, hisse senetleri, tahviller, eurobondlar ve döviz: her yatırım aracının vergilendirme kuralı farklıdır ve bu kurallar sık değişir. Bu eğitim, bankacılık ve yatırım ekiplerinin müşteriye net getiriyi doğru anlatabilmesi için stopaj ve beyan esaslarını güncel mevzuatla ele alır.

Kimler için?

Müşteri “net ne kazanırım?” diye soruyorsa

BankalarŞube ve özel bankacılık

MevduatFon

Aracı kurumlarYatırım danışmanları

HisseTahvil

Portföy şirketleriSatış ve pazarlama

FonStopaj

SAHADAKİ SORU

Aynı brüt getiri, neden farklı net getiri?

İki ürün aynı brüt getiriyi sunsa bile stopaj oranı, elde tutma süresi ve beyan yükümlülüğü net sonucu değiştirir. Eğitimde ürünleri yan yana karşılaştıran örnek hesaplarla çalışıyor, müşteriye doğru ve güncel bilgi vermenin sınırlarını da netleştiriyoruz.

Çerçeve

Vergilendirmenin üç katmanı

Stopaj

Kaynakta kesilen verginin ürün ve süreye göre uygulanması.

Beyan

Hangi gelirlerin beyana tabi olduğu, hangilerinin stopajla nihaileştiği.

İstisna ve muafiyet

İstisnaların koşulları ve uygulamada sık yapılan hatalar.

Neden önemli?

Yanlış vergi bilgisi, yanlış yatırım kararıdır

Vergi kuralları sık değiştiği için güncel olmayan bilgi müşteri şikâyetine ve güven kaybına yol açar. Ekiplerin güncel çerçeveyi bilmesi, doğru ürün önerisinin ön şartıdır.

İÇERİK HAVUZU

Programın ana başlıkları

Başlıklar, kurumunuzun ürün yelpazesi, satış kanalı ve ekibinizin profiline göre birlikte şekillendirilir.

Gelir vergisinin temelleri

Menkul sermaye iradı ve değer artış kazancı kavramları.

Mevduat ve katılım hesapları

Vadeye ve para birimine göre stopaj uygulamaları.

Yatırım fonları

Fon türlerine göre stopaj ve elde tutma süresinin etkisi.

Hisse ve tahviller

Borsa işlemleri, devlet ve özel sektör borçlanma araçları.

Döviz ve eurobond

Yabancı para cinsi araçlarda vergilendirme ve beyan.

Örnek hesaplar

Ürünler arası net getiri karşılaştırmaları ve müşteri iletişimi.

KURUMSAL KAZANIMLAR

Kurumunuza kazandırdıkları

Ürün bazında stopaj ve beyan kurallarını ayırt etme
Net getiri karşılaştırması yapabilme
Müşteriye güncel ve doğru vergi bilgisi verme
Beyan gerektiren durumları fark etme
Vergi danışmanlığı sınırını doğru çizme

KİMLER İÇİN

Programın muhatapları

Banka şube, özel bankacılık ve yatırım ekipleri
Aracı kurum yatırım danışmanları
Portföy yönetim şirketlerinin satış ekipleri
Emeklilik ve sigorta şirketlerinin fon ekipleri
Mali işler ve uyum birimleri

EĞİTİM VERDİĞİMİZ FİNANS KURUMLARI

▲Allianz Sigorta▲Allianz Yaşam ve Emeklilik▲Allianz Hayat ve Emeklilik▲MetLife▲BNP Paribas Cardif▲AXA Sigorta▲AXA Hayat ve Emeklilik▲Türkiye Sigorta▲Türkiye Hayat ve Emeklilik▲Zurich Yaşam ve Emeklilik▲HDI Fiba Emeklilik▲AGESA▲QNB Sigorta▲Ziraat Bankası▲DenizBank▲Garanti BBVA▲HSBC▲ING▲Kuveyt Türk▲Aktif Bank▲Alternatif Bank▲Şekerbank▲Halkbank▲Burgan Bank▲Anadolubank▲Fibabanka▲OdeaBank▲TEB▲Turkish Bank▲TSKB▲Gedik Yatırım▲Şeker Yatırım▲Osmanlı Portföy▲Bahçeşehir Üniversitesi

SIKÇA SORULANLAR

Merak edilenler

Oranlar eğitimde güncel mi?

Evet. İçerik eğitim tarihinde yürürlükte olan düzenlemelere göre hazırlanır.

Vergi danışmanlığı veriyor musunuz?

Eğitim, ekiplerin doğru bilgilendirme yapabilmesi içindir; bireysel vergi danışmanlığı yerine geçmez.

Kurum ürünlerine uyarlanır mı?

Evet. Kurumun ürün setine göre örnek hesaplar hazırlanır.

Eğitim süresi nedir?

Program tam gün olarak planlanır.

Ekibiniz için programı birlikte kuralım.

Kurumunuzun ihtiyacını, satış kanalınızı ve takviminizi konuşmak için bize ulaşın.
0850 304 8423 · bilgi@ideadanismanlik.com