KURUMSAL EĞİTİM PROGRAMI
BES ve Hayat Sigortalarında Vergilendirme Eğitimi
Vergi, doğru anlatıldığında bir maliyet kalemi değil, en güçlü satış argümanlarından biridir. Bireysel katılımcıdan işverene, şirket ortaklarından yöneticilere kadar her ödeme türünün vergisel sonucunu sahada net ve güvenle anlatabilen ekipler için hazırlanmış bir program.
TEK POLİÇE, DÖRT FARKLI VERGİ HİKÂYESİ
Primi kim öderse, vergisi nasıl şekillenir?
SAHADAKİ SORU
“Bu primi şirketim öderse ne olur?”
Acenteler ve satış ekipleri bu soruyla her gün karşılaşıyor. Hayat sigortası ve BES’in vergisel tarafı; prim ödemesi, birikim dönemi ve ödeme anında, ödemeyi kimin yaptığına göre farklı sonuçlar doğuruyor. Bu farkı net anlatamayan ekip, özellikle kurumsal müşteride en güçlü kozunu masada bırakıyor.
DÖRT PROFİL
Aynı poliçe, dört farklı vergi sonucu
01
Ücretli çalışan
“Primim maaşımdan mı düşülüyor?”
Ücretten prim indirimi ve sınırları; birikimli ürünlerde risk primi ile birikim primi ayrımı.
02
Serbest meslek ve şahıs işletmesi
“Beyannamemde indirim olarak gösterebilir miyim?”
Beyan edilen gelirden indirimin şartları, sınırları ve belge düzeni.
03
İşveren
“Çalışanlarım için ödediğim prim gider mi?”
Ücret niteliği, vergi ve SGK boyutu, kurum kazancından indirim, grup poliçeleri.
04
Şirket ortağı
“Şirketim benim adıma prim ödeyebilir mi?”
Ücretli ve ücretsiz ortak ayrımı, kâr payı ve örtülü kazanç riski, kilit kişi poliçeleri.
NEDEN ÖNEMLİ
Vergiyi bilen satış ekibi, ürünü değil çözümü anlatır.
Bireysel emeklilik ve hayat sigortası, işverenler için çalışan bağlılığının, şirket ortakları için kurumsal planlamanın, bireyler için uzun vadeli birikimin aracıdır. Bu ürünlerin vergisel boyutunu doğru kurgulayan danışman; mali müşavirin, insan kaynaklarının ve şirket yönetiminin de dilini konuşur. Satış görüşmesi, bir ürün sunumundan çıkıp bir finansal planlama sohbetine dönüşür.
İÇERİK HAVUZU
Programın ana başlıkları
Başlıklar, kurumunuzun ürün yelpazesi ve satış kanalınıza göre birlikte şekillendirilir.
Hayat sigortası primlerinde vergi
Prim ödemelerinin gelir vergisi matrahından indirimi, koşulları ve sınırları; ücretli ve serbest meslek erbabı için farklılaşan uygulama.
Birikimli hayat sigortalarında ödeme anı
Vade sonu, iştira ve kısmi ödemelerde vergilendirme; sürenin ve ödeme türünün sonuca etkisi.
BES’te devlet katkısı ve çıkış
Vergi indiriminden devlet katkısına geçen sistem; sistemden ayrılma, emeklilik ve kısmi ödemelerde vergilendirme.
İşveren katkıları
İşveren katkılı BES ve grup hayat sigortalarında gider, ücret ve sosyal güvenlik boyutu; otomatik katılımla birlikte okunması.
Ortak ve yönetici ödemeleri
Şirket ortakları ve üst yöneticiler adına yapılan ödemelerin vergisel niteliği ve doğru belgelendirme.
Vefat ve tazminat ödemeleri
Lehtara yapılan ödemelerin vergisel durumu; mirasçılar açısından hayat sigortasının sağladığı avantajlar.
Temel vergi kavramları
Gelir ve kurumlar vergisinin mantığı, matrah, istisna ile indirim farkı ve stopajın nihai mi mahsup mu olduğu: her şeyin üzerine kurulduğu zemin.
Sermaye piyasası araçlarıyla karşılaştırma
Mevduat, yatırım fonları, tahvil ve hisse gelirlerinin vergilendirilmesi; hayat sigortası ve BES’i vergi sonrası net getiri üzerinden kıyaslamak.
Sahaya aktarım
Vergi avantajını abartısız ve mevzuata uygun anlatmak; sık yapılan yanlış anlatımlar, beklenti hataları ve vergi argümanıyla karşılanabilecek itirazlar.
KURUMSAL KAZANIMLAR
Kurumunuza kazandırdıkları
- Vergi sorusuna güvenle ve doğru cevap veren satış ekibi
- Kurumsal müşteride işveren ve şirket ortağına özel çözüm dili
- Mali müşavir ve insan kaynaklarıyla aynı dili konuşan danışmanlar
- Hayat sigortasını BES, mevduat ve fonlarla vergi sonrası getiri üzerinden kıyaslayabilen danışmanlar
- Gerçek vakalar üzerinden kurulan uygulamalı anlatım
- Katılımcı eğitim notu ve katılım sertifikası
KİMLER İÇİN
Programın muhatapları
- Acente sahipleri ve acente temsilcileri
- Banka kanalı ve direkt satış ekipleri
- Kurumsal satış ve grup ürünleri ekipleri
- Eğitim, insan kaynakları ve satış yöneticileri
REFERANSLAR
Emeklilik ve finans sektöründe birlikte çalıştığımız kurumlar
SIKÇA SORULANLAR
Merak edilenler
Evet. Program, eğitim tarihinde yürürlükte olan vergi mevzuatı ve BES düzenlemeleri esas alınarak her seferinde yeniden gözden geçirilir.
Evet. Program canlı online olarak Zoom ya da IDEA Akademi ALMS üzerinden, dilerseniz yüz yüze uygulanabilir. ALMS tercihinde ders sonradan tekrar izlenebilir.
Programlarımız tam gün olarak planlanır; kapsam ve grup sayısı kurumunuzun ihtiyacına göre birlikte belirlenir.
Evet. Bireysel, işveren ve şirket ortağı örnekleri üzerinden, sahada en sık karşılaşılan durumlar birlikte çözülür.
Katılımcılar eğitim notu ve katılım sertifikasıyla ayrılır.
Hayır. Program, satış ekiplerinin vergisel çerçeveyi doğru anlatabilmesini amaçlar; somut vakalarda müşterinin kendi mali müşaviriyle çalışması önerilir.
Satış ekibiniz için vergi programını birlikte kuralım.
Ürün yelpazenizi, satış kanalınızı ve hedeflerinizi konuşmak için bize ulaşın.
0850 304 8423 · bilgi@ideadanismanlik.com
