BES Lisanslama Eğitimi

Bireysel Emeklilik Aracıları Sınavı (e-BEAS), bireysel emeklilik aracısı olmak isteyen kişilerin başvurduğu mesleki bilgi ve becerileri ölçmek amacı ile düzenlenen ve elektronik ortamda gerçekleştirilen çoktan seçmeli bir sınavdır.

Sınavlar; esas olarak adayların bilgisayar aracılığı ile e-Devlet üzerinden giriş yaptıkları platformda online olarak uzaktan yapılır. Ancak gerekli hallerde EGM tarafından yerinde sınav da gerçekleştirilebilir. Online sınav oturumuna katılım, EGM’nin internet sitesinde (https://www.egm.org.tr) yer alan “Bireysel Emeklilik Aracıları Portalı”’ndan “Sınava Girmek İçin Tıklayınız” alanından sağlanabilir.

BES Lisanslama sınavlarına girebilmek için EGM’nin internet sitesi üzerinden e-BEAS sınav başvurusu yapmalısınız. Sınava girmesi uygun bulunanlar için sınav tarihi sınavın yapılacağı tarihten en az beş iş günü öncesine kadar EGM’nin internet sitesinde duyurulur. Bu tarihten itibaren adaylar Portal üzerinden sınav giriş belgelerini görüntüleyebilir.

e-BEAS’a girecek olan kişilerde aşağıdaki nitelikler aranır;

• Medeni hakları kullanma ehliyetine sahip olmak,
• 4632 sayılı Kanununda belirtilen suçlardan mahkûm olmamak,
• Müflis veya konkordato ilan etmiş olmamak,

Aşağıda belirtilen şartlardan en az birine sahip olmak:

1) En az dört yıllık yükseköğretim kurumu mezunu olmak,

2) İki yıllık bankacılık, sigortacılık, borsa ve finans, finans, işletme, maliye, menkul kıymetler ve sermaye piyasası, muhasebe, para ve sermaye yönetimi, pazarlama ve satış yönetimi ön lisans programlarından veya Kurum tarafından uygun görülen benzer eğitim içeriğine sahip programlardan mezun olmak,

3) Lise veya dengi okul mezunu olmak ve şirketlerde, sigorta şirketlerinde, sigorta acentelerinde, sigorta brokerlerinde, bankalarda, sermaye piyasası aracı kurumlarında veya Kurum tarafından uygun görülen benzeri malî kuruluşlarda şirket personeli olarak sınav başvuru tarihi itibarıyla son üç yıl içinde toplam en az bir yıl süreyle çalışmış olmak ya da Kurum tarafından uygun görülen kamu istihdam programları kapsamında bireysel emeklilik aracılığına ilişkin kurs ve stajı başarıyla tamamlamış olmak.

Sınav tarihleri EGM tarafından belirlenir ve EGM’nin internet sitesinde duyurulur.

Adaylar portal üzerinden sınav tarihini seçerek başvuru yaparlar.

Bir emeklilik şirketi aracılığıyla sınava girecek olan adaylar şirket aracılığı ile bireysel olarak sınava girecek olan adaylar ise münferit olarak sınava başvururlar.

Portal üzerinden sınav tarihi seçilip, sınav ücreti ödendikten sonra sınav başvurusu değerlendirilmek üzere EGM’ye gönderilir.

Sınav tarihinden 8 iş günü öncesine kadar aday tarafından en fazla 3 defa sınav tarihi değişikliği yapılabilir. Adaylar son seçilen tarihteki sınava atanır.

Sınav tarihinden 6 iş günü öncesine kadar sınav tarihi kesinleşir ve ilgili durumdan sonra sınav tarihi değiştirilemez.

Başvuruların incelenmesinden sonra başvurusu onaylanan adaylar sınav tarihinin kesinleşmesi ile birlikte sınava atanır.

e-BEAS başvuru formu portal üzerinden eksiksiz doldurulur. Sınava ilk defa girecek olan tüm adayların başvuru sırasında belgeleri ilgili alanlara eksiksiz olarak eklemeleri gerekmektedir.

Mezuniyet durumunu gösteren e-Devlet üzerinden alınmış diploma veya geçici mezuniyet belgesi ya da ilgili belgelerin onaylı bir örneği, 

Başvuru tarihinden en fazla altı ay önce alınmış arşiv kaydı içeren adli sicil belgesini,

1 adet fotoğraf son altı ay içinde çekilmiş,

En az lise veya dengi okul mezunu olan kişiler yukarıda yer alan belgelere ek olarak aşağıdaki belgeleri de eklerler. Yönetmelik’ te sayılan kurumlar nezdinde şirket personeli olarak çalışmış olduklarını belgeleyecek adaylar:

Sınava başvuru yaptıkları tarih itibarıyla son üç yıl içinde toplam en az bir yıl süreyle Yönetmelik’te sayılan kurumlar nezdinde çalışmış olduklarını gösterir (www.turkiye.gov.tr),(www.sgk.gov.tr) internet sitesinden veya Sosyal Güvenlik Kurumu’ndan alınmış sigortalı hizmet dökümü, bir sandığa bağlı olunması halinde ilgili sandıktan alınan hizmet dökümü belgesi,

Sınava başvuru yapılan tarih itibarıyla son üç yıl içinde toplamda en az bir yıl süreyle çalışılmış olan kurum veya ilgili emeklilik şirketi yetkilileri tarafından imzalanmış belge veya asgari  bilgileri içeren çalışma belgesi

Başvuru belgelerinde soyadı uyuşmazlığının varlığı halinde, evlilik cüzdanının, “önceki soyadı” bölümünün dolu olduğu fotoğraflı nüfus cüzdanının, soyadı değişikliğine ilişkin mahkeme kararının bir fotokopisinin veya e-Devlet üzerinden alınan vukuatlı nüfus kayıt örneğinin eklenmesi gerekmektedir. Onaylı belgeden kasıt noter veya ilgili resmi kurum onaylı belge olmakla birlikte, şirket aracılığıyla yapılan başvurularda aşağıda belirtilen durumlarda ilgili belge onaylı olarak kabul edilir:

• Eğitim durumunu gösteren belgenin, şirketin veya ilgili resmi kurumun “Aslı Gibidir” kaşe ve imzalı bir örneği,

• Denklik belgesinin, şirketin “Aslı Gibidir” kaşe ve imzalı bir örneği.

• Yalnızca müteakip başvurularda geçerli olmak üzere, sınava başvuru yapılan tarih itibarıyla son üç yıl içinde toplamda en az bir yıl süreyle çalışılmış olan kurum tarafından imzalanmış çalışma belgesinin veya aracı kurum sahibi/ortağı olarak görev yapan kişiler için ilgili sigorta/emeklilik şirketi yetkilileri tarafından imzalanmış çalışma belgesinin, şirketin “Aslı Gibidir” kaşe ve imzalı bir örneği.

Şirket, başvuru sırasında eklenen başvuru belgelerinin aslının aynısı olduğunu taahhüt eder.

e-BEAS’a tekrar girmek üzere başvuracak adaylar portal üzerinden yeniden başvururlar. Önceki başvuruda eklenen bilgi ve belgelerin güncel olması durumunda tekrar bir belge eklenmesine gerek bulunmamaktadır.

Bilgi ve belgelerde değişiklik olması durumunda bilgilerin güncellenmesi ve değişikliği gösterir belgenin başvuru sırasında belirtilen alanlara eklenmesi gerekmektedir. 

Sigortacılık Eğitim Merkezi (SEGEM) tarafından yapılan teknik personel sınavında başarılı olduğunu belgeleyen bireysel emeklilik aracı adayları e-BEAS’da “Sigortacılık” konusundan muaf tutulur. Adayın muafiyetten yararlanabilmesi için; SEGEM teknik personel yeterlilik sertifikasının şirket veya ilgili resmi kurum tarafından “Aslı Gibidir” kaşeli ve imzalı veya noter onaylı veya barkodlu bir örneğinin e-BEAS başvuru aşamasında Portal üzerinden ilgili alana eklenmesi gerekir. Sınavda çıkacak 5 adet sigorta sorusu bu muafiyetten yararlanan adaylara çıkmaz bu beş sorunun karşılığı olan 5 puan diğer 95 sorunun puanına eklenir. Bu durumdan yararlanmaya SEGEM Teknik Personel muafiyeti adı verilmektedir.

e-BEAS başvuruları, Bireysel Emeklilik Aracıları Portalı üzerinden yapılmaktadır. Sınav tarihleri EGM tarafından belirlenmekte olup, EGM’nin internet sitesinde duyurulmaktadır. Adaylar, girecekleri sınav tarihlerini seçerek Portal üzerinden sınav başvurusu yapmaktadır.

Bireysel Emeklilik Aracıları Hakkında Yönetmelik’in hükümleri kapsamında EGM tarafından bireysel emeklilik aracılarına yönelik sınav, lisans, sicil, satış yetkisi, tamamlayıcı eğitim ile anılan iş ve işlemlerin yürütüleceği aracı portalının oluşturulması görevleri bulunmaktadır.

Bireysel emeklilik aracıları sınavına başvuru aşamasında kayıt olunan, sınav, aracılar sicili ve tamamlayıcı eğitime ilişkin olarak adayların, aracıların ve emeklilik şirketlerinin iş ve işlemlerini yürütecekleri, sınav, sonuç, lisans, satış yetkisi ve tamamlayıcı eğitime ilişkin durumlarını takip edecekleri, adaylar, aracılar ve şirketler ile her türlü bilgi alışverişinin sağlanacağı EGM tarafından oluşturulmuş elektronik bir platformdur.

Anılan platforma, EGM’nin internet sitesinde (https://www.egm.org.tr) yer alan “Bireysel Emeklilik Aracıları Portalı”’ndan erişim sağlanabilir, sınava ilk defa başvuracak adaylar e-Devlet üzerinden TC kimlik numarası ve şifresiyle giriş yaparak Portal’a kayıt olurlar.

• Sınav başvurusu ve sınav tarihi seçimi,
• Sınava giriş, 
• Satış yetkisi başvurusu,
• Tamamlayıcı eğitim programına katılım,
• Sınav sonucu, lisans, satış yetkisi takibi ve işlemleri,
• Sınav giriş, sonuç belgeleri ile lisans belgesinin temini

portal üzerinden yapılır.

Sınava katılanlardan gerçek dışı beyanda bulunduğu veya sınava girme koşullarını taşımadığı sonradan anlaşılanlar ile sınavda kopya çektiği veya verdiği tespit edilenlerin sınavları geçersiz sayılır. Yönetmelik gereği bu kişiler, üç yıl süreyle açılacak sınavlara giremez.

Sınav ücreti EGM tarafından belirlenir; güncel tutar Bireysel Emeklilik Aracıları Portalı ve EGM’nin internet sitesinde duyurulur.

Sınav ücreti, bireysel başvuruda bulunan adaylar tarafından banka veya kredi kartı ile emeklilik şirketi aracılığı ile başvuran adaylar için ise emeklilik şirketi tarafından Emeklilik Gözetim Merkezi A.Ş.’nin belirlediği hesaplarına ödenir.

Ödeme yapılabilecek hesap bilgilerine portal üzerinden ulaşılabilir.

Bireysel başvurularda, adayın gerekli nitelikleri taşımadığı veya başvurusunda eksik evrak olması gibi gerekçeleriyle reddedilen başvurularda sınav ücreti adayın ödeme yaptığı banka veya kredi kartına iade edilir.

Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 3 Lisansı olduğunu belgeleyen bireysel emeklilik aracı adayları eBEAS’da “Finans ve Yatırım Araçları” konusundan muaf tutulur. Adayın muafiyetten yararlanabilmesi için; Lisans Durum Belgesi’nin şirket veya ilgili resmi kurum tarafından “Aslı Gibidir” kaşeli ve imzalı veya noter onaylı veya barkodlu bir örneğinin e-BEAS başvuru aşamasında Portal üzerinden ilgili alana eklenmesi gerekir. Sınava Finans ve Yatırım Araçları konularından 15 soru çıkmaktadır, SPL Düzey 3 Lisans belgesine sahip adaylar bu 15 soruyla karşılaşmadan bu soruları doğru yaptıkları kabul edilir.

Sınav altı konu başlığında toplam yüz adet sorudan oluşur, sorular çoktan seçmelidir. Her aday için farklı soru seti oluşturulur ve sorularda şıkların dizilimi de farklılık gösterir.

Sınav konuları aşağıdaki başlıklardan oluşur.

• Temel İşletme ve İktisat: 5 soru
• Finans ve Yatırım Araçları: 15 soru
• Sigortacılık: 5 soru
• Satış Yönetimi ve Pazarlama: 15 soru
• Katılım Esaslı Bireysel Emeklilik: 15 soru
• Emeklilik Sistemleri, Bireysel Emeklilik Sistemiyle İlgili Mevzuat ve İlgili Diğer Mevzuat: 45 soru

Sınavda toplam 100 soru çıkmaktadır. Sorular 4 şıklı olup sınavda yanlış cevaplar doğruları götürmez. Sınav başarı kriteri 65 puandır.

Sigortacılık konusundan muaf olacak adaylara bu konu başlığındaki sorular sorulmayacak olup bu adaylar diğer 5 konu başlığındaki 95 sorudan,

Finans ve Yatırım Araçları konusundan muaf olacak adaylara bu konu başlığındaki sorular sorulmayacak olup bu adaylar diğer 5 konu başlığındaki 85 sorudan,

Sigortacılık ile Finans ve Yatırım Araçları konularının her ikisinden de muaf olacak adaylara bu konu başlığındaki sorular sorulmayacak olup bu adaylar diğer 4 konu başlığındaki 80 sorudan sorumludur.