KURUMSAL EĞİTİM PROGRAMI
Finansal Okuryazarlık ve Emeklilik Planlaması
Bütçe, borç, birikim, yatırım ve emeklilik: kurum çalışanlarının kendi finansal kararlarını daha bilinçli verebilmesi için uygulamalı bir program.
Program hem şirket çalışanlarına bir yan hak ve gelişim eğitimi olarak, hem de müşterisine finansal planlama konusunda rehberlik eden satış ekiplerine yönelik olarak uyarlanabilir.
BU EĞİTİM KİMLER İÇİN?
“Emeklilik için ne kadar biriktirmeliyim?”
SAHADAKİ SORU
Finansal kararlar herkesin hayatında, finansal eğitim çok azının gündeminde.
Çalışanlar maaş, kredi, kart borcu, birikim ve emeklilik gibi kararları çoğu zaman yeterli bilgi olmadan verir. Bu durum hem kişisel refahı hem de iş yerindeki odaklanmayı etkiler.
Program, temel finansal kavramları gündelik hayattan örneklerle kurar ve katılımcının kendi planını yapabilmesini hedefler.
PROGRAMIN EKSENLERİ
Bugünü yönetmek, yarını planlamak
01
Bugünü yönetmek
Bütçe, harcama, acil durum fonu ve borç yönetiminin temel ilkeleri.
02
Birikimi büyütmek
Faiz, enflasyon, bileşik getiri ve risk kavramları; temel yatırım araçları.
03
Emekliliği planlamak
Sosyal güvenlik, bireysel emeklilik ve otomatik katılımla emeklilik planı oluşturmak.
TEMEL YAKLAŞIM
Ürün satışı değil, finansal farkındalık.
İÇERİK HAVUZU
Programın ana başlıkları
Başlıklar, kurumunuzun ürün yelpazesi, satış kanalı ve ekibinizin profiline göre birlikte şekillendirilir.
Bütçe ve nakit akışı
Gelir-gider takibi ve gerçekçi bir bütçe oluşturmak.
Borç yönetimi
Kredi, kredi kartı ve faiz maliyetinin doğru okunması.
Bileşik getirinin gücü
Erken başlamanın ve düzenli birikimin uzun vadeli etkisi.
Risk ve getiri
Temel yatırım araçları ve risk-getiri dengesi.
Emeklilik sistemi
Sosyal güvenlik, BES, devlet katkısı ve otomatik katılım.
Kişisel emeklilik planı
Hedef belirleme ve uygulanabilir bir birikim planı kurmak.
KURUMSAL KAZANIMLAR
Kurumunuza kazandırdıkları
- Kişisel bütçesini ve borçlarını daha bilinçli yönetebilmek
- Faiz, enflasyon ve bileşik getiri kavramlarını kullanabilmek
- Temel yatırım araçlarını risk-getiri açısından değerlendirebilmek
- Bireysel emeklilik ve otomatik katılımın işleyişini anlayabilmek
- Kendi emeklilik hedefi için uygulanabilir bir plan oluşturabilmek
KİMLER İÇİN
Programın muhatapları
- Kurum çalışanları (İK ve gelişim programları kapsamında)
- Otomatik katılım kapsamındaki işverenlerin çalışanları
- Müşterisine finansal planlama rehberliği yapan satış ekipleri
- Üniversite ve kurumsal akademi programları
EĞİTİM VERDİĞİMİZ FİNANS KURUMLARI
SIKÇA SORULANLAR
Merak edilenler
Hayır. Program tarafsız bir finansal okuryazarlık eğitimidir; amaç katılımcının kendi kararını verebilmesidir.
Evet. Program ön bilgi gerektirmez; gündelik hayattan örneklerle temel kavramlardan başlar.
Evet. Müşteriye planlama rehberliği yapan ekipler için ihtiyaç analizi ve görüşme pratikleriyle zenginleştirilebilir.
Grup büyüklüğü ve formatı kurumunuzun ihtiyacına göre birlikte belirlenir.
Kurumunuzun tercihine göre yüz yüze ya da canlı online uygulanır.
Ekibiniz için programı birlikte kuralım.
Kurumunuzun ihtiyacını, satış kanalınızı ve takviminizi konuşmak için bize ulaşın.
0850 304 8423 · bilgi@ideadanismanlik.com
